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日本人の多くは、「亡くなるときに一番お金を持っている」と言われています。 老後のためにと必死に貯金をし、結局使わずに人生を終えてしまう。「だったら、生きているうちにすべて使い切るべきだ」という『DIE WITH ZERO』のような考え方も近年注目を集...

J-REIT（Japanese Real Estate Investment Trust）は、多くの投資家から集めた資金を用いてオフィスビル、商業施設、賃貸住宅などの不動産を保有・運用し、そこから得られる賃料収入や売却益を投資家に分配する仕組みの金融商品です。 日本の投資信託法に...

「投資で利益を出すには、これから上がる株を見極めなければいけない」 そう思っていませんか？実は、情報理論の父と呼ばれる天才数学者クロード・シャノンは、「価格がまったく上がらず、ただ上下に激しく動くだけの株」を使って、資産を無限に増やし続け...

1. はじめに：老後資金の「器」が、かつてないほど大きくなります 「iDeCoを始めたいけれど、月2万円の上限では物足りない」 「会社に企業年金があるから、iDeCoの枠が少なくて損をしている気がする」 将来のために着実に資産を築きたいと考えている皆様に...

「将来のために資産運用を始めたいけれど、宇都宮市内でどこに相談すればいいのかわからない」 「銀行や証券会社の窓口に行っても、結局高い手数料の商品を勧められるだけでは？」 宇都宮市内には多くの金融機関やFP事務所がありますが、選択肢が多いから...

1. なぜあなたの投資は「ギャンブル」になってしまうのか 「投資はギャンブルとは違う」という言葉を耳にすることがあります。 しかし、株価の上下に一喜一憂し、ハラハラしながら画面を眺めている……。投資とギャンブルは一体何が違うのだろうか？ 結論か...

1. 投資信託の「次」を考えているあなたへ 「投資信託には慣れてきたけれど、もっとコストを抑えたい」 「リアルタイムで売買してみたい」 そう考えてETF（上場投資信託）に興味を持ったものの、いざ証券会社の画面を見ると「買い方がわからない」「何を選...

「新NISAが始まったから、個人で運用するのが一番お得ですよね？」 FP相談の現場で、最近もっとも多く受ける質問です。確かに、非課税枠が1,800万円（夫婦で3,600万円）に拡大されたインパクトは無視できません。 しかし、もしあなたの目標が「配当金だけ...

「将来のために、とりあえずNISAを始めたいです。」 ファイナンシャルプランナー（FP）として相談を受けていると、このような声を非常に多く耳にします。 しかし、詳しくお話を伺ってみると、NISAという「制度」と、投資信託という「商品」を混同されてい...

ノーベル賞を受賞した投資理論（現代ポートフォリオ理論）で運用すると良いと聞きますが、具体的にどういう理論なのでしょうか？また、実際の投資の現場では、どのくらい運用の効率が上がるものなのですか？ 「資産運用を学ぶなら、まずは現代ポートフォリ...

王道のインデクス投資か、憧れの高配当株投資で不労所得か？ 株式投資を始めようとすると、必ずと言っていいほど悩む問題ではないでしょうか。 最近、私の元へ相談に来られる方の間でも「高配当株」への関心が非常に高まっているのを感じています。 結論か...

「将来のお金が不安で相談したいけれど、結局高い保険を勧められるのでは……？」 宇都宮市内にも、銀行や証券会社、大手保険ショップなど、FP（ファイナンシャルプランナー）の相談窓口は数多くあります。しかし、多くの方が一歩踏み出せない理由は、「相談...