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「将来のために資産運用を始めたいけれど、宇都宮市内でどこに相談すればいいのかわからない」 「銀行や証券会社の窓口に行っても、結局高い手数料の商品を勧められるだけでは？」 宇都宮市内には多くの金融機関やFP事務所がありますが、選択肢が多いから...

1. 投資信託の「次」を考えているあなたへ 「投資信託には慣れてきたけれど、もっとコストを抑えたい」 「リアルタイムで売買してみたい」 そう考えてETF（上場投資信託）に興味を持ったものの、いざ証券会社の画面を見ると「買い方がわからない」「何を選...

「新NISAが始まったから、個人で運用するのが一番お得ですよね？」 FP相談の現場で、最近もっとも多く受ける質問です。確かに、非課税枠が1,800万円（夫婦で3,600万円）に拡大されたインパクトは無視できません。 しかし、もしあなたの目標が「配当金だけ...

「将来のために、とりあえずNISAを始めたいです。」 ファイナンシャルプランナー（FP）として相談を受けていると、このような声を非常に多く耳にします。 しかし、詳しくお話を伺ってみると、NISAという「制度」と、投資信託という「商品」を混同されてい...

ノーベル賞を受賞した投資理論（現代ポートフォリオ理論）で運用すると良いと聞きますが、具体的にどういう理論なのでしょうか？また、実際の投資の現場では、どのくらい運用の効率が上がるものなのですか？ 「資産運用を学ぶなら、まずは現代ポートフォリ...

王道のインデクス投資か、憧れの高配当株投資で不労所得か？ 株式投資を始めようとすると、必ずと言っていいほど悩む問題ではないでしょうか。 最近、私の元へ相談に来られる方の間でも「高配当株」への関心が非常に高まっているのを感じています。 結論か...

「将来のお金が不安で相談したいけれど、結局高い保険を勧められるのでは……？」 宇都宮市内にも、銀行や証券会社、大手保険ショップなど、FP（ファイナンシャルプランナー）の相談窓口は数多くあります。しかし、多くの方が一歩踏み出せない理由は、「相談...

1. はじめに：投資信託の「次」へ進んだ皆様へ 投資信託を卒業し、より自由度の高いETF（上場投資信託）での運用をスタートさせた皆様、順調に取引できていますか？ リアルタイムで売買でき、保有コストも安い。一見、投資信託の上位互換に見えるETFですが...

「新NISAをきっかけに投資を始めたいけれど、個別株は難しそう」 「投資信託とETF、結局どちらがいいの？」 そんな疑問を抱えている方は少なくありません。投資の世界には多くの選択肢がありますが、ETF（上場投資信託）は、プロの投資家や資産運用の専門...

「値動きのある投資は怖い。でも銀行に預けっぱなしなのも……」 最近、こうしたご相談をいただく機会が増えました。 そんな方の受け皿として、今改めて注目されているのが「個人向け国債」です。 かつて金融機関にとって「利幅が薄い（儲からない）」はずの...

はじめに：私たちは未来を予測できない 「次に上がる株はどれだろう？」 「そろそろ暴落が来るのではないか？」 投資をしていると、つい未来を予測して行動計画を立てたくなります。しかし、今回ご紹介する『謙虚なるコントラリアン投資家』は、冒頭からそ...

40代からでも遅くない！「老後2,000万円問題」を解決するシンプルな道 40代は、仕事や子育てに忙しく、自分の老後のことまでじっくり考える余裕がない方が多いかもしれません。 しかしこの年代になると、多くの人が心のどこかで「老後2,000万円問題」とい...