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【相談事例】資産配分50:50（ポートフォリオ）をNISA口座を使いながら実践・リバランスする方法とは？
【相談内容】 NISA口座でのリバランスって、なんかやりづらくないですか？ NISAでの資産配分とリバランスに関するお悩み リスク資産と安全資産を50:50などの一定割合に保つ運用戦略（ポートフォリオ管理）が有効であることはわかりました。しかし、「NISA... -
【相談事例】貯金はあるけど、住宅ローンは繰り上げ返済すべき？40代夫婦の「投資と返済」の最適解
「コツコツ貯めてきた貯金があるけれど、このお金で住宅ローンを繰り上げ返済すべき？」 「それとも、新NISAなどで資産運用に回した方がいいの？」 マイホームを購入して数年が経ち、手元にまとまった資金ができてくると、このような悩みを相談される方が... -
【警告】「新NISAは全員やるべき」の罠！所得が少ない人・無職の人が使うと損するかもしれない理由を徹底解説
「新NISA（ニーサ）がこれだけブームになっているんだから、自分も早く始めなきゃ！」 そう焦っていませんか？ テレビやSNSでは「新NISAは全員がやるべき神制度」として紹介されています。しかし、あえてはっきりお伝えします。 「個人の所得が少ない人（... -
【相談事例】買った株のマイナスが気になって売るべきか悩む…「すべての株をプラスにしたい」という呪縛の解き方
「買った株にマイナスがあると落ち着かない」「全勝して利益を出したい」というお悩みに答える、投資のマインドセット（考え方）を整理したコラムです。 1. 相談内容 相談者：投資歴1年 個別株投資を始めて1年になります。 いくつか銘柄を選んで購入したの... -
【相談事例】NISAはただの「箱」に過ぎない？FPが教える新NISAの正体と資産形成の本質
「将来のために、とりあえずNISAを始めたいです。」 ファイナンシャルプランナー（FP）として相談を受けていると、このような声を非常に多く耳にします。 しかし、詳しくお話を伺ってみると、NISAという「制度」と、投資信託という「商品」を混同されてい... -
【相談事例】ノーベル賞理論は「個人投資家」には不要？現代ポートフォリオ理論（MPT）よりも大切な“超シンプル”な考え方
ノーベル賞を受賞した投資理論（現代ポートフォリオ理論）で運用すると良いと聞きますが、具体的にどういう理論なのでしょうか？また、実際の投資の現場では、どのくらい運用の効率が上がるものなのですか？ 「資産運用を学ぶなら、まずは現代ポートフォリ... -
【相談事例】「インデックス投資」と「高配当株投資」どっちがいい？プロが教える「出口戦略」まで考えた正解
王道のインデクス投資か、憧れの高配当株投資で不労所得か？ 株式投資を始めようとすると、必ずと言っていいほど悩む問題ではないでしょうか。 最近、私の元へ相談に来られる方の間でも「高配当株」への関心が非常に高まっているのを感じています。 結論か... -
【相談事例】「元本割れは嫌だけど、預金はもったいない」への最適解？個人向け国債の正体とインフレの罠
「値動きのある投資は怖い。でも銀行に預けっぱなしなのも……」 最近、こうしたご相談をいただく機会が増えました。 そんな方の受け皿として、今改めて注目されているのが「個人向け国債」です。 かつて金融機関にとって「利幅が薄い（儲からない）」はずの...
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