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投資や家計管理、お金に関するコラム
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【バリュー投資初心者・必見】PERが低いだけじゃダメ！プロが実践する「本当に割安な株」を見抜くコツ？
PERとは何を意味しているのか？ PERやPBRは、株価のバリュエーションを測る指標としてよく使われています。 PBRが株価と企業の純資産（簿価）を比較する指標であるのに対して、PERは、株価と企業の収益を比較する指標としてよく使われています。 PERは、株... -
年利3%？5%？それとも…？あなたの資産運用目標に必要な利回りの考え方
危険！不適切な運用利回り？ 投資や資産運用を始めるにあたって、必ず抑えておいた方がいい話の一つとして、運用利回りの考え方があります。 投資や運用の想定もしくは期待する利回りを、不適切な水準で設定してまうと、金融機関のうまい話に騙されたり、... -
投資信託 vs 個別株！あなたはどっちを選ぶ？メリット・デメリット徹底比較
投資信託ではなく、個別株へ投資をする目的は？ 「資産運用は、インデックスファンドですべてOK！」という話をよく聞きます。 株式投資をするならば、全世界の株式に投資するオルカン（オールカントリー）、米国の株価指数NYダウやS＆P500に連動する投資信... -
知らないと損！iDeCoとNISA、得する制度はどっち？
iDeCoとNISAの違いって何？ iDeCoとNISA、どちらも節税効果が高い資産運用のための制度です。 iDeCoは、支払った掛金の全額を、所得控除として利用できるため、非常に節税効果が高くなっています。 たとえば、年間60万円のiDeCoの掛金を支払った場合には、... -
プラチナNISAと毎月分配型投資信託。毎月分配型投資信託は本当に悪者？
高齢者向けのNISA制度として「プラチナNISA」が始まる？ プラチナNISAとは、2026年度の税制改正に向けて金融庁が創設を検討しているものです。 NISAといえば、株式や投資信託の運用益を非課税にできるということで、資産形成に役立つ制度として注目をされ... -
初めての資産運用は「積立投資」から！基本を分かりやすく解説
積立投資って？ 積立投資とは、毎月など、定期的に投資していく方法のことです。 その代表例といえるのが、『ドルコスト平均法』です。 ドルコスト平均法とは、毎月など定期的に、例えば10,000円といった一定の金額を買い付けていく方法です。 このドルコ... -
成功の鍵は「時間」にあり！初心者向け長期投資の教科書
長期投資とは？ 『長期投資』というのは、投資や資産運用で、その成否を決める決定的な要因の一つだと思っています。 『長期投資』とは、その言葉の通り、長期間投資をすることを言いますが、『長期投資』の他にも似たような言葉で、『長期保有』という言... -
卵は一つのカゴに盛るな！投資の鉄則「分散」でリスク軽減
投資で未来予測は必要ない？ この世の中、確実に儲かる投資なんてものはありません。 もし、「これに投資すれば、確実に儲かります」なんて言ってきたら、それは詐欺だと疑った方が良い。 世界は不確実なことばかりです。「この先どうなるかわからない。」... -
あなたの代わりに「お金のプロ」が働くってホント？投資信託の秘密
資産運用の基本商品、投資信託 投資信託は、資産運用をする際の、基本的な金融商品の一つだと言えるでしょう。 非課税制度のiDeCoやNISAで運用する際にも、投資信託はおもな選択肢の一つになっています。 中には、「個別に銘柄を選び投資をする株式投資は... -
お金って勝手に増えるようになるの？ 初心者が学ぶ、複利の仕組
『複利』と『単利』 資産運用をするならば、必ず知っておきたい単語が『複利』です。 資産運用で利回りを考える際に、『複利』と『単利』の2つの言葉があります。 単利：元本×（1＋利回り×運用年数）＝元利合計複利：元本×（1＋利回り）^運用年数＝元利合... -
あなたの資産を最大限に守り、増やす！鍵はリスク管理とリバランス
リバランスって何？ 資産運用では、分散投資が大切ということはよく知られている。 また、株式や債券、不動産、金といった複数の資産を組み合わせて、ポートフォリオで運用することが大切ということも、今では常識のように言われるようにもなってきました... -
知ってる人だけ得をする！NISAを活用して賢く資産形成
運用益に税金がかからない非課税制度ニーサ 収入があれば、税金を払う。これが日本の税制の基本的な考え方だと言えます。 当然、株式投資や投資信託などで配当金や分配金、売却益などの収益が発生すれば、税金を支払うことになります。 ただ、日本には『源...
