投資と資産運用– category –

投資の成否を決めるものとは？ 投資の成否を決めるものってなんだと思いますか？ 「投資先の選び方？」、それとも「投資のタイミング？」。 確かに、素晴らしい投資先を見つけたり、絶妙なタイミングで投資できたおかげで、大きな利益を得た人はいます。 ...

株式投資は怖い？ NISAの普及などで株式投資が身近になった今でも、「株式投資はギャンブルのようなものだ」と考える人は、依然として少なくないようです。 確かに、株式投資は負ければ財産を失うこともある危険なかけ事だという認識は、決して間違ってい...

長期投資と短期投資 投資の考え方の中の時間に関連するものとして、『長期投資』と『短期投資』という言葉があります。 最近では、NISAなどの影響もあって、少しずつ『長期投資』という考え方が、一般にも馴染んできたようにも感じますが。それでもまだ「...

資産運用を成功に導く、コア・サテライト戦略 堅実な資産運用を行うコツの一つに、コア・サテライト戦略というものがあります。 コア・サテライト戦略とは、運用資産を「コア（中核）」と「サテライト（衛星）」に分けて運用する手法で、コアとサテライト...

PERとは何を意味しているのか？ PERやPBRは、株価のバリュエーションを測る指標としてよく使われています。 PBRが株価と企業の純資産（簿価）を比較する指標であるのに対して、PERは、株価と企業の収益を比較する指標としてよく使われています。 PERは、株...

危険！不適切な運用利回り？ 投資や資産運用を始めるにあたって、必ず抑えておいた方がいい話の一つとして、運用利回りの考え方があります。 投資や運用の想定もしくは期待する利回りを、不適切な水準で設定してまうと、金融機関のうまい話に騙されたり、...

投資信託ではなく、個別株へ投資をする目的は？ 「資産運用は、インデックスファンドですべてOK！」という話をよく聞きます。 株式投資をするならば、全世界の株式に投資するオルカン（オールカントリー）、米国の株価指数NYダウやS＆P500に連動する投資信...

iDeCoとNISAの違いって何？ iDeCoとNISA、どちらも節税効果が高い資産運用のための制度です。 iDeCoは、支払った掛金の全額を、所得控除として利用できるため、非常に節税効果が高くなっています。 たとえば、年間60万円のiDeCoの掛金を支払った場合には、...

高齢者向けのNISA制度として「プラチナNISA」が始まる？ プラチナNISAとは、2026年度の税制改正に向けて金融庁が創設を検討しているものです。 NISAといえば、株式や投資信託の運用益を非課税にできるということで、資産形成に役立つ制度として注目をされ...

積立投資って？ 積立投資とは、毎月など、定期的に投資していく方法のことです。 その代表例といえるのが、『ドルコスト平均法』です。 ドルコスト平均法とは、毎月など定期的に、例えば10,000円といった一定の金額を買い付けていく方法です。 このドルコ...

長期投資とは？ 『長期投資』というのは、投資や資産運用で、その成否を決める決定的な要因の一つだと思っています。 『長期投資』とは、その言葉の通り、長期間投資をすることを言いますが、『長期投資』の他にも似たような言葉で、『長期保有』という言...

投資で未来予測は必要ない？ この世の中、確実に儲かる投資なんてものはありません。 もし、「これに投資すれば、確実に儲かります」なんて言ってきたら、それは詐欺だと疑った方が良い。 世界は不確実なことばかりです。「この先どうなるかわからない。」...