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「金利のある世界」が本格化するにつれて、J-REIT（不動産投資信託）の価格は下落をつづけています。 「金利が上がれば、不動産価格もリートも下がる」 これは投資の教科書を開けば必ず書いてある、いわば“お約束”のルールです。 実際、歴史を振り返っても...

1. 魅力的に見える「一石二鳥」の罠 最近、金利の上昇や株式市場の好調さなど、資産運用を行う人にとっては明らかに追い風が吹いていると言えます。そのような中で、宇都宮市内の無料マネーセミナーや保険ショップ等で急激に増えてきたのが「変額年金保険...

「栃木県内で家計の見直しや住宅ローン、老後資金の相談をしたいけれど、誰に相談すればいいのかわからない」 「強引な保険の勧誘をされないか不安……」 「資産運用の相談に行ったら、特定の商品ばかり提案された……」 このようなお悩みをお持ちではありませ...

1．個別株投資の「何を買えばいい？」に明快な答えをくれる一冊 新NISAの積立投資からステップアップして、「個別株投資に挑戦してみたい」と考える方が増えています。 しかし、いざ銘柄を選ぼうとすると、「将来成長する企業をどうやって見極めればいいの...

私たちが投資する資産として、もっとも身近なものであるはずなのに、意外と遠いところにいると感じられる「日本国債」。 これまでは長らく続いた超低金利という金融環境のせいで、私たちの頭の中から日本国債という存在が遠ざけられてしまっていたのかもし...

「コツコツ貯めてきた貯金があるけれど、このお金で住宅ローンを繰り上げ返済すべき？」 「それとも、新NISAなどで資産運用に回した方がいいの？」 マイホームを購入して数年が経ち、手元にまとまった資金ができてくると、このような悩みを相談される方が...

「新NISA（ニーサ）がこれだけブームになっているんだから、自分も早く始めなきゃ！」 そう焦っていませんか？ テレビやSNSでは「新NISAは全員がやるべき神制度」として紹介されています。しかし、あえてはっきりお伝えします。 「個人の所得が少ない人（...

「買った株にマイナスがあると落ち着かない」「全勝して利益を出したい」というお悩みに答える、投資のマインドセット（考え方）を整理したコラムです。 1. 相談内容 相談者：投資歴1年 個別株投資を始めて1年になります。 いくつか銘柄を選んで購入したの...

1. はじめに：老後資金の「器」が、かつてないほど大きくなります 「iDeCoを始めたいけれど、月2万円の上限では物足りない」 「会社に企業年金があるから、iDeCoの枠が少なくて損をしている気がする」 将来のために着実に資産を築きたいと考えている皆様に...

1. なぜあなたの投資は「ギャンブル」になってしまうのか 「投資はギャンブルとは違う」という言葉を耳にすることがあります。 しかし、株価の上下に一喜一憂し、ハラハラしながら画面を眺めている……。投資とギャンブルは一体何が違うのだろうか？ 結論か...

1. 投資信託の「次」を考えているあなたへ 「投資信託には慣れてきたけれど、もっとコストを抑えたい」 「リアルタイムで売買してみたい」 そう考えてETF（上場投資信託）に興味を持ったものの、いざ証券会社の画面を見ると「買い方がわからない」「何を選...

ノーベル賞を受賞した投資理論（現代ポートフォリオ理論）で運用すると良いと聞きますが、具体的にどういう理論なのでしょうか？また、実際の投資の現場では、どのくらい運用の効率が上がるものなのですか？ 「資産運用を学ぶなら、まずは現代ポートフォリ...